Amende de 3 millions d’euros pour BGL BNP Paribas

La CSSF a infligé une sanction administrative de 3 millions d’euros à BGL BNP Paribas S.A. pour manquement aux obligations de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LBC/FT).

Cette amende fait suite à un contrôle réalisé par la CSSF entre mai et novembre 2021. Durant cette période, de graves déficiences ont été découvertes dans le dispositif de LBC/FT de la banque. En particulier, la banque a fait preuve de vigilance insuffisante quant à l’origine des fonds de certains clients présentant un risque élevé de blanchiment et de financement du terrorisme. De plus, le contrôle des transactions s’est avéré inadéquat, permettant à des opérations suspectes de passer sans être détectées.

La banque n’a pas réagi de manière appropriée face à des clients défavorablement signalés dans des articles de presse. Elle a également fermé précipitamment certains comptes suspects sans en informer la Cellule de Renseignement Financier, contrevenant ainsi aux obligations de notification préalable. Par ailleurs, la divulgation d’informations confidentielles concernant des blocages de comptes à un nombre limité d’employés a également été identifiée comme un manquement grave.

Malgré ces manquements, BGL BNP Paribas a coopéré pleinement avec la CSSF tout au long de l’enquête et a mis en place un plan d’action correctif pour remédier aux violations constatées. La CSSF a pris en compte cette coopération et les mesures correctives initiées par la banque dans sa décision finale.

Cette sanction illustre la rigueur de la CSSF dans la surveillance des pratiques financières et rappelle l’importance du respect strict des régulations en matière de LBC/FT.