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Les actifs des OPC luxembourgeois frôlent les 5,2 Trillions d’euros en novembre 2023

Les dernières données publiées par la Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) révèlent une croissance impressionnante des actifs nets des organismes de placement collectif (OPC) luxembourgeois, atteignant près de 5,2 trillions d’euros en novembre 2023. Cette hausse de 2,88 % sur un mois illustre la vigueur et la résilience du secteur de la gestion de fortune, malgré une légère baisse de 0,27 % sur les douze derniers mois.

Un Secteur en Pleine Transformation Numérique

La gestion de patrimoine privée connaît une transformation numérique accélérée, stimulée par la concurrence croissante et l’arrivée de nouveaux acteurs axés sur le numérique. Selon une étude menée par e.foresight de Swisscom, en partenariat avec la Haute école de gestion de Genève et l’Institut Supérieur de Formation Bancaire, le secteur est en pleine évolution, avec une couverture moyenne de 32 % des fonctionnalités numériques sur l’ensemble des canaux d’interaction avec les clients.

Équilibre entre Tradition et Innovation

Les grandes banques universelles mènent le chemin en termes de fonctionnalités numériques, bénéficiant de l’évolutivité de leurs modèles d’interaction numérique. Parallèlement, les gestionnaires de patrimoine de taille moyenne et grande planifient d’implémenter davantage de fonctionnalités numériques, s’orientant vers un modèle de service hybride. Ce modèle combine l’accessibilité numérique pour la majorité des services, y compris les services liés aux mandats discrétionnaires et de conseil.

Performance des Marchés en Novembre 2023

En novembre 2023, tous les principaux marchés boursiers ont enregistré des performances positives, principalement en raison de données américaines indiquant une baisse plus rapide que prévu de l’inflation. Cela a suscité l’espoir que le cycle de resserrement de la politique monétaire pourrait toucher à sa fin. La catégorie des actions asiatiques a affiché la performance la plus faible en raison des problèmes persistants sur le marché immobilier chinois.

Les UCI obligataires ont bénéficié d’une baisse des rendements et des spreads, enregistrant des gains dans toutes les catégories. Les obligations des marchés émergents ont également profité d’une détente des conditions financières liée à la dépréciation significative du dollar américain.

Perspectives et Durabilité

L’étude a également examiné les fonctionnalités de durabilité numérique, actuellement limitées principalement à des applications internes. Toutefois, des investissements majeurs sont en cours, particulièrement de la part des grands gestionnaires de patrimoine, augurant une dynamique accrue pour les interactions numériques avec les clients dans le domaine de la durabilité.

Le secteur de la gestion de patrimoine privé au Luxembourg et au Liechtenstein continue de montrer une croissance robuste et une adaptation rapide aux exigences numériques modernes. Ces développements positionnent ces centres financiers comme des acteurs clés dans la gestion de fortune mondiale, s’appuyant sur l’innovation et une approche hybride pour répondre aux besoins évolutifs de leurs clients.

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