Où investissent les grandes fortunes familiales ?

Le rapport annuel de UBS Global Family Office pour 2024 offre un aperçu détaillé des choix d’investissement des familles ultra-fortunées à travers le monde. En mettant en lumière les tendances et les préférences en matière d’allocation d’actifs, découvrez où ces familles choisissent d’investir leur argent pour maximiser les rendements et minimiser les risques dans un paysage économique en constante évolution.

Les familles ultra-fortunées continuent de diversifier leurs portefeuilles pour faire face à l’incertitude économique mondiale. Le rapport souligne une augmentation significative des allocations dans les actifs alternatifs, notamment les fonds de capital-investissement, les infrastructures et les biens immobiliers. Ces actifs, moins corrélés aux marchés publics, offrent des opportunités de rendements attractifs et une certaine protection contre la volatilité des marchés. En particulier, les investissements dans les infrastructures sont appréciés pour leur stabilité à long terme et leur potentiel de génération de revenus constants.

Aussi, une part croissante des portefeuilles des familles ultra-fortunées est consacrée aux marchés privés. Les investissements en capital-risque et en private equity permettent d’accéder à des entreprises à fort potentiel de croissance avant leur entrée en bourse, offrant ainsi des rendements potentiellement plus élevés. Cette tendance reflète une volonté de participer activement à l’innovation et de soutenir des entreprises prometteuses à travers des cycles économiques variés.

L’investissement durable occupe une place prépondérante dans les stratégies d’allocation d’actifs. Les critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance) sont désormais intégrés dans les décisions d’investissement de nombreuses familles, cherchant à aligner leurs portefeuilles sur leurs valeurs tout en visant des performances financières solides. Les investissements dans les énergies renouvelables, les technologies propres et les initiatives sociales sont en forte croissance, témoignant d’un engagement envers un impact positif à long terme.

Les actifs technologiques attirent également une attention particulière. Les avancées dans les technologies financières (FinTech), l’intelligence artificielle et la blockchain sont des domaines clés où les familles ultra-fortunées voient des opportunités d’investissement. Ces technologies offrent non seulement des perspectives de croissance significatives, mais elles transforment également la manière dont les investissements sont gérés et optimisés. L’intégration de ces innovations permet une gestion plus efficace et transparente des actifs.

Les biens immobiliers restent un pilier de l’allocation d’actifs pour les familles ultra-fortunées. Les investissements dans l’immobilier commercial, résidentiel et industriel offrent des avantages diversifiés, tels que la génération de revenus locatifs et l’appréciation du capital. En période d’incertitude, l’immobilier est perçu comme une valeur refuge, offrant une protection contre l’inflation et une stabilité relative par rapport aux marchés financiers volatils.

Les investissements en actifs tangibles, comme les œuvres d’art, les bijoux et les objets de collection, constituent également une partie significative des portefeuilles des familles ultra-fortunées. Ces actifs, en plus de leur potentiel d’appréciation, offrent des avantages en termes de diversification et de protection contre l’inflation.

Le rapport 2024 de UBS Global Family Office révèle que les familles ultra-fortunées privilégient une approche diversifiée et innovante en matière d’allocation d’actifs. En investissant dans des actifs alternatifs, durables, technologiques et tangibles, elles cherchent à maximiser les rendements tout en minimisant les risques. Cette stratégie réfléchie et proactive permet de naviguer efficacement dans un environnement financier complexe et dynamique, assurant la préservation et la croissance de leur patrimoine pour les générations futures.